בעסקת CFD קל מאוד לבלבל בין שלושה מספרים שונים לגמרי: כמה שווה הפוזיציה, כמה כסף הברוקר מקפיא כבטוחה, וכמה תפסידו אם המחיר יגיע לסטופ. המינוף משפיע רק על השני. הראשון והשלישי נקבעים מגודל הפוזיציה ומהמרחק לסטופ, ולא מהמינוף.
המחשבון הזה מציג את שלושתם זה לצד זה, ומוסיף את המינוף האפקטיבי, כלומר את היחס שאתם באמת משתמשים בו בין שווי הפוזיציה להון בחשבון.
בחירה ממלאת גודל לוט ומחירים לדוגמה. כל שדה נשאר ניתן לעריכה.
נמדד באונקיות. ודאו את המספר במפרט המכשירים של הברוקר שלכם.
אפשר גם שבר, למשל 0.1 ללוט מיני.
משמש לחישוב המינוף האפקטיבי ולאחוזים.
הזינו 100 עבור מינוף 1:100.
הכיוון אינו משנה את גודל הסיכון, רק המרחק.
גודל הפוזיציה
100.00
אונקיות
שווי הפוזיציה
$240,000.00
יחידות כפול מחיר הכניסה
בטוחה נדרשת
$2,400.00
24.0% מההון
סיכון בעסקה
$1,200.00
12.00% מההון
מינוף אפקטיבי
1:24.00
שווי הפוזיציה חלקי ההון
מרחק הסטופ
12
ביחידות מחיר
הבטוחה והסיכון הם שני מספרים נפרדים. שינוי המינוף משנה רק את הבטוחה. החישוב אינו כולל ספרד, עמלת פתיחה וסגירה, עמלת החזקה ללילה או המרת מטבע.
לוט אחד של זהב, כשגודל הלוט אצל הברוקר הוא 100 אונקיות, מינוף 1:100, כניסה ב-2,400, סטופ ב-2,388, הון בחשבון $10,000:
המינוף שהברוקר נותן הוא 1:100, אבל המינוף שמופעל בפועל בעסקה הזו הוא 1:24. הבטוחה היא $2,400 אבל ההפסד אם יופעל הסטופ הוא $1,200, כלומר חצי מהבטוחה. אם הסטופ היה רחוק פי שלושה, ההפסד היה $3,600, יותר מהבטוחה כולה. הבטוחה אף פעם לא הייתה מדד לסיכון.
גודל הפוזיציה ביחידות = מספר לוטים × גודל לוט
שווי הפוזיציה = יחידות × מחיר הכניסה
בטוחה נדרשת = שווי הפוזיציה ÷ מינוף, או שווי הפוזיציה × אחוז הבטוחה
סיכון = יחידות × |מחיר הכניסה − מחיר הסטופ|
מינוף אפקטיבי = שווי הפוזיציה ÷ ההון בחשבון
שימו לב שהמינוף מופיע רק בנוסחה אחת מתוך החמש. הוא קובע כמה כסף צריך להפקיד כדי להחזיק את הפוזיציה, ואינו משנה כלל את שווי הפוזיציה ואת ההפסד שייגרם אם המחיר יגיע לסטופ.
CFD, חוזה הפרשים, הוא הסכם מול הברוקר להחליף את ההפרש בשווי נכס בין מועד פתיחת העסקה למועד סגירתה. אתם לא מחזיקים את הנכס עצמו, אלא חשופים לתנועת המחיר שלו. בניגוד לחוזה עתידי, שנסחר בבורסה מרכזית עם מפרט אחיד, תנאי ה-CFD נקבעים על ידי הברוקר שמולו נפתחה העסקה.
מכפילים את מרחק הסטופ במחיר בכמות היחידות שבפוזיציה. כמות היחידות היא מספר הלוטים כפול גודל הלוט. לדוגמה: 2 לוטים של זהב, כשגודל הלוט הוא 100 אונקיות, הם 200 אונקיות. סטופ במרחק 12 דולר לאונקיה נותן סיכון של 2,400 דולר. המינוף אינו משנה את המספר הזה, הוא משנה רק כמה כסף צריך להפקיד כדי להחזיק את הפוזיציה.
כי אין מפרט אחיד. CFD אינו נסחר בבורסה, ולכן כל ברוקר מגדיר בעצמו את גודל החוזה, את מכפיל היחידה, את דרישת הבטוחה ואת שיטת חישוב עמלת ההחזקה ללילה. אצל ברוקר אחד לוט זהב הוא 100 אונקיות ואצל אחר 10 אונקיות. חובה לפתוח את מפרט המכשירים של הברוקר שלכם ולהזין את המספרים שלו, לא מספרים מברוקר אחר.
המינוף שהברוקר נותן הוא תקרה: היחס המרבי שהוא מאפשר בין שווי הפוזיציה לבטוחה. המינוף האפקטיבי הוא היחס שאתם באמת משתמשים בו, כלומר שווי הפוזיציה חלקי ההון בחשבון. אפשר לסחור בחשבון עם מינוף מרבי של 1 ל-500 ולהחזיק פוזיציה במינוף אפקטיבי של 1 ל-2. המינוף האפקטיבי הוא המספר שמתאר את החשיפה שלכם.
לא. הבטוחה היא סכום שמוקפא בחשבון כביטחון כל עוד הפוזיציה פתוחה, והוא משתחרר בסגירה. הסיכון הוא ההפסד שייגרם אם המחיר יגיע לסטופ. הם יכולים להיות רחוקים מאוד זה מזה. סטופ רחוק בפוזיציה קטנה יכול לסכן יותר מהבטוחה שנדרשה עבורה, וזה בדיוק המצב שבו חשבון מגיע לקריאת בטוחה.
המחשבונים כאן עונים על השאלה מה לעשות לפני הכניסה. TRADR הוא יומן מסחר בעברית שמייבא את העסקאות שכבר ביצעתם מ-MetaTrader 5, מ-Tradovate ומ-TopstepX או מקובץ CSV, ומראה מה באמת קרה להן לאורך זמן.
לא בטוחים מה בכלל אמור להיות ביומן מסחר ואיך קוראים את המספרים שלו? יש מדריך יומן מסחר מלא, ולצידו סקירה של החלופות בעברית.
לעמוד הבית של TRADR