דרודאון הוא הירידה מהשיא, וחשבון מסחר משלם עליה פעמיים: פעם אחת בכסף, ופעם שנייה באחוזים שצריך להחזיר. הפסד של 50% אינו דורש רווח של 50% כדי להתאושש, אלא 100%, כי הרווח נמדד מבסיס קטן יותר.
בחשבון של חברת פרופ מתווסף לזה ממד שני: יש רצפה שאסור לרדת מתחתיה, ובחשבון עם דרודאון עוקב הרצפה הזו זזה כלפי מעלה בכל פעם שהחשבון עושה שיא חדש. שני המחשבונים בעמוד הזה עונים על שתי השאלות האלה.
אחוז הירידה מהשיא או מיתרת הפתיחה.
לצורך הצגת הסכומים בכסף. אחוז ההחלמה אינו תלוי בה.
הרווח הדרוש להחלמה
25.00%
מהיתרה שנותרה
היתרה שנותרה
$80,000.00
אחרי ההפסד
הסכום שצריך להחזיר
$20,000.00
כדי לחזור ליתרה המקורית
הפער בין שני האחוזים גדל בקצב מואץ. הפסד של 10% דורש 11.11%, הפסד של 50% דורש 100%, והפסד של 90% דורש 900%.
| ההפסד | הרווח הדרוש כדי לחזור |
|---|---|
| 5% | 5.3% |
| 10% | 11.1% |
| 20% | 25.0% |
| 25% | 33.3% |
| 30% | 42.9% |
| 40% | 66.7% |
| 50% | 100.0% |
| 60% | 150.0% |
| 70% | 233.3% |
| 80% | 400.0% |
| 90% | 900.0% |
המחשבון הזה לא יודע את הכללים של אף חברה, ובכוונה. הזינו את המספרים מתוך מסמך הכללים של החשבון שלכם, והוא יחשב איפה נמצאת הרצפה ומה המרחק אליה.
הסכום שהחשבון נפתח בו, לא גודל האתגר בשמו השיווקי.
בכסף. אם הכללים נוקבים באחוז, המירו אותו לכסף לפי יתרת הפתיחה.
ההון הגבוה ביותר שנרשם בחשבון מאז פתיחתו.
אם הכללים מודדים כולל פוזיציות פתוחות, הזינו הון ולא יתרה.
ההפסד המרבי המותר ביום מסחר אחד. אפס אם אין מגבלה כזו.
נקודת ההתחלה שממנה נמדד היום, לפי שעת האיפוס בכללים.
רצפת הדרודאון הכולל
$48,700.00
נגזרת מהשיא
רצפת ההפסד היומי
$49,350.00
מתאפסת בכל יום מסחר
הרצפה שקובעת כרגע
$49,350.00
המגבלה היומית היא הקרובה
מרחק להפרה
$1,450.00
2.85% מההון
מרחק לדרודאון הכולל
$2,100.00
מרחק למגבלה היומית
$1,450.00
המגבלה היומית קרובה יותר מהדרודאון הכולל. היא זו שקובעת את גודל הפוזיציה היום. בחשבון עם דרודאון עוקב, כל שיא חדש מעלה את הרצפה, ולכן המרחק הזה משתנה במהלך היום גם בלי שעשיתם דבר.
זה ההבדל שהכי מבלבל, והוא משנה לגמרי כמה אפשר לסכן. נניח חשבון שנפתח ב-$50,000 עם דרודאון מרבי של $2,500:
| מצב החשבון | רצפה בדרודאון סטטי | רצפה בדרודאון עוקב |
|---|---|---|
| ביום הראשון, ללא רווח | $47,500 | $47,500 |
| אחרי שהחשבון הגיע לשיא של $51,200 | $47,500 | $48,700 |
| אחרי שהחשבון הגיע לשיא של $54,000 | $47,500 | $51,500, או $50,000 אם הדרודאון נעצר ביתרת הפתיחה |
בשורה השלישית נמצא כל ההבדל. בחשבון סטטי, אחרי רווח של $4,000 יש לסוחר מרחק של $6,500 עד הרצפה. באותו חשבון עם דרודאון עוקב שאינו נעצר, המרחק הוא $2,500 בלבד, בדיוק כמו ביום הראשון: הרווח לא קנה שום מרווח נשימה. אם הדרודאון נעצר ביתרת הפתיחה, המרחק הוא $4,000 והחשבון כבר לא יכול להיסגר מתחת לנקודת האיזון.
לאיזו התנהגות משתייך החשבון שלכם, ואם הוא עוקב האם ומתי הוא נעצר, כתוב במסמך הכללים של התוכנית הספציפית שלכם. חברות שונות נוהגות אחרת, וגם אותה חברה נוהגת אחרת בתוכניות שונות ובגדלים שונים.
הרווח הדרוש להחלמה = ההפסד ÷ (1 − ההפסד), כששניהם בשבר עשרוני
רצפה בדרודאון סטטי = יתרת הפתיחה − הדרודאון המרבי
רצפה בדרודאון עוקב = השיא − הדרודאון המרבי, ואם התוכנית נעצרת אז לא יותר מיתרת הפתיחה
רצפת ההפסד היומי = ההון בתחילת היום − המגבלה היומית
המרחק להפרה = ההון כרגע − הגבוהה מבין שתי הרצפות
כי האחוז מחושב על בסיס אחר. הפסד של 50 אחוז מודד את הירידה מההון המקורי, אבל הרווח שיחזיר אתכם מודד עלייה מההון שנשאר, שהוא כבר קטן יותר. מ-100,000 שירדו ל-50,000 צריך רווח של 50,000 על בסיס של 50,000, כלומר 100 אחוז. הנוסחה היא ההפסד חלקי אחד פחות ההפסד, כששניהם בשבר עשרוני.
דרודאון סטטי הוא רצפה קבועה: היא נקבעת לפי יתרת הפתיחה של החשבון ואינה זזה, מה שהחשבון מרוויח לא משנה אותה. דרודאון עוקב הוא רצפה שעולה: היא נמדדת מהשיא שהחשבון הגיע אליו, ולכן כשהחשבון עולה גם הרצפה עולה אחריו ורווח שנצבר יכול להיהפך לחלק מהמרווח שאסור לרדת מתחתיו. בשני המקרים המספר שקובע הוא מה שכתוב בכללים של החברה שלכם.
זה משתנה מחברה לחברה ומתוכנית לתוכנית, וזה אחד ההבדלים המשמעותיים ביניהן. יש חברות שבהן הרצפה העוקבת מפסיקה לעלות ברגע שהיא מגיעה ליתרת ההתחלה, כלומר מרגע שהחשבון בטוח ברווח הרצפה נשארת בנקודת האיזון, ויש חברות שבהן היא ממשיכה לעקוב אחרי השיא לאורך כל חיי החשבון. המחשבון הזה מאפשר לכם לסמן את שתי ההתנהגויות, ואת התשובה עצמה צריך לקרוא בכללים של החברה.
חברות רבות מודדות לפי ההון הכולל, כלומר כולל רווח והפסד צפים של פוזיציות פתוחות, ולא רק לפי יתרה אחרי סגירת עסקאות. ההבדל קריטי: פוזיציה פתוחה בהפסד צף יכולה להפר את הכלל עוד לפני שסגרתם אותה. יש חברות שמודדות אחרת. זה פרט שחייבים לוודא בכללים לפני שסומכים על מרווח כלשהו.
זו תקרה נפרדת על ההפסד ביום מסחר אחד, והיא מתקיימת במקביל לדרודאון הכולל. אפשר להיות רחוקים מאוד מהדרודאון הכולל ועדיין להפר את המגבלה היומית באותו יום. נקודת ההתחלה שממנה נמדד היום ושעת האיפוס משתנות בין חברות, לרוב לפי אזור זמן מוגדר בכללים, ולכן עסקה שנפתחה בערב יכולה להימדד ביום הבא.
לא, ובכוונה. חברות הפרופ משנות את גודל החשבונות, את אחוזי הדרודאון ואת מגבלות ההפסד היומיות מדי כמה חודשים, ומספר קבוע בעמוד היה הופך לשגוי בלי שאיש ישים לב. המחשבון מקבל מכם את המספרים מתוך הכללים של החשבון שלכם, ומבצע עליהם את החישוב.
המחשבונים כאן עונים על השאלה מה לעשות לפני הכניסה. TRADR הוא יומן מסחר בעברית שמייבא את העסקאות שכבר ביצעתם מ-MetaTrader 5, מ-Tradovate ומ-TopstepX או מקובץ CSV, ומראה מה באמת קרה להן לאורך זמן.
לא בטוחים מה בכלל אמור להיות ביומן מסחר ואיך קוראים את המספרים שלו? יש מדריך יומן מסחר מלא, ולצידו סקירה של החלופות בעברית.
לעמוד הבית של TRADR